Fraude financièreFraude aux crypto-monnaies
La fraude aux crypto-monnaies peut prendre plusieurs formes, mais un exemple de la police luxembourgeoise implique de fausses alertes de sécurité et de l’ingénierie sociale.
La victime reçoit un message suggérant que son compte de cryptomonnaie a été compromis. Elle est chargée d’appeler un numéro ou de suivre une procédure pour « protéger » ses actifs.
Le·la fraudeur·euse persuade alors la victime de transférer la cryptomonnaie vers un portefeuille soi-disant sécurisé ou de confiance.
Le portefeuille est en fait contrôlé par le·la criminel·le.
La police luxembourgeoise met spécifiquement en garde contre ce type d'escroquerie aux crypto-monnaies et indique que les plateformes cryptographiques légitimes ne demandent pas aux client·e·s de transférer des cryptomonnaies vers un autre portefeuille ou de divulguer des informations d'identification sensibles telles que des clés privées ou des phrases de départ.
Pourquoi la cryptographie est-elle particulièrement attrayante pour les fraudeur·euse·s ?
- Les transferts peuvent être rapides.
- Les transactions peuvent être irréversibles.
- Les victimes peuvent avoir de la difficulté à identifier le·la destinataire.
- Les transferts transfrontaliers sont faciles.
- Les victimes peuvent ne pas comprendre la mécanique du portefeuille.
Exemple concret
Un·e résident·e luxembourgeois·e reçoit un SMS affirmant qu'une connexion inhabituelle a été détectée sur son compte de cryptomonnaie. Le message fournit un numéro de téléphone pour le « service de sécurité ». La victime appelle et parle avec quelqu'un qui semble bien informé·e sur les crypto-actifs. Le·la fraudeur·euse dit que le compte est attaqué et ordonne à la victime de déplacer ses crypto-actifs vers un portefeuille sécurisé. La victime suit les instructions. Les actifs sont transférés dans un portefeuille contrôlé par le·la fraudeur·euse et ne peuvent pas être récupérés par le processus de sécurité supposé.
Signaux d’alerte,
arrêtez-vous si
- Vous avez été contacté·e de manière inattendue par WhatsApp, SMS, Telegram, médias sociaux ou téléphone avec une opportunité d'investissement.
- On vous promet des rendements garantis ou exceptionnellement élevés avec peu ou pas de risque.
- Quelqu'un vous demande votre phrase de récupération, votre clé privée, votre mot de passe ou votre code d'authentification.
- Quelqu’un vous dit de transférer votre cryptomonnaie vers un portefeuille « sécurisé », « de confiance » ou « de récupération ».
- La plateforme affiche des bénéfices importants, mais vous ne pouvez pas vérifier de manière indépendante où votre argent est réellement investi.
- Vous ne pouvez pas retirer votre cryptomonnaie à moins de payer d’abord une taxe, des frais, un dépôt ou des frais de « déblocage ».
- Un·e conseiller·ère vous demande d'installer un logiciel d'accès à distance ou de lui donner le contrôle de votre appareil.
- La plateforme prétend être réglementée par le Luxembourg ou l'UE, mais vous ne pouvez pas vérifier de manière indépendante l'entité juridique et l'autorisation réglementaire.