Fraude financièreFaux établissement financier luxembourgeois
C'est plus sophistiqué que de simplement créer une société d'investissement fictive.
Le·la fraudeur·euse se fait passer pour un établissement financier luxembourgeois réel ou apparemment légitime. Le·la criminel·le peut copier le nom de l'institution, le logo, l'adresse luxembourgeoise, le site web, les noms des employé·e·s, les informations réglementaires et les détails de l'enregistrement de la société.
La victime peut rechercher l’entreprise de manière indépendante et découvrir que l’entreprise réelle existe réellement. Cela rend la fraude particulièrement convaincante.
La CSSF publie régulièrement des avertissements concernant l'utilisation abusive de l'identité des entités légitimes du secteur financier luxembourgeois à l'adresse suivante : https://www.cssf.lu/fr/fraude-financiere/
Une vérification de base telle que « Cette société existe-t-elle ? » peut aboutir à une conclusion erronée.
La bonne question est la suivante : « Cette personne, ce site web, cette adresse électronique et cette offre financière sont-ils réellement exploités par cette société ? »
Exemple concret
Un·e investisseur·euse reçoit un courriel d'une personne qui prétend travailler pour une institution financière luxembourgeoise. Le courriel contient le logo de l'institution et un lien vers un site web d'aspect professionnel. La raison sociale et l'adresse luxembourgeoise apparaissent légitimes. Le·la fraudeur·euse offre l'accès à un produit d'investissement et envoie des documents contenant la terminologie réglementaire et des informations apparemment officielles. L'investisseur·euse transfère des fonds sur le compte fourni. La véritable société luxembourgeoise confirme plus tard qu'elle n'avait aucun lien avec la personne ou la transaction.
Signaux d’alerte,
arrêtez-vous si
- Le site web est différent du site web officiel de l'institution financière.
- L'adresse e-mail ne correspond pas au domaine officiel de l'institution.
- La personne qui vous contacte ne peut pas être vérifiée de manière indépendante en tant qu'employé·e ou représentant·e.
- La dénomination légale, l'adresse luxembourgeoise ou le numéro de téléphone ne correspondent pas aux informations officielles.
- Le site web utilise le logo de la CSSF ou prétend être « régulé par la CSSF », mais vous ne l’avez pas vérifié de manière indépendante.
- Vous recevez des brochures d'investissement, des certificats ou des garanties financières qui ne peuvent pas être vérifiés directement auprès de la véritable institution.
- On vous demande de transférer de l'argent sur un compte qui n'est pas au nom exact de l'institution.
- Vous êtes obligé d'investir rapidement ou on vous promet des rendements exceptionnellement élevés ou garantis.