Fraude financièreFausse intervention CSSF
Cela exploite la crédibilité du régulateur financier du pays. La fraude se produit généralement après ou en même temps qu’une fraude initiale à l’investissement ou aux cryptomonnaies.
La victime est contactée par une personne prétendant représenter la CSSF.
Le·la fraudeur·euse dit à la victime que ses fonds ont été :
- récupérés ;
- congelés ;
- identifiés ;
- protégés ;
- placés sous surveillance réglementaire.
On dit ensuite à la victime qu'elle doit payer quelque chose avant que les fonds puissent être débloqués.
La CSSF a spécifiquement mis en garde contre les fraudeur·euse·s usurpant l'identité de la CSSF et demandant des paiements décrits comme des taxes, des primes d'assurance, des frais d'ouverture de compte ou d'autres frais.
Exemple concret
Un·e investisseur·euse a déjà perdu de l'argent grâce à une plateforme d'investissement frauduleuse. Plusieurs semaines plus tard, il·elle reçoit un courriel de quelqu'un qui prétend être un·e fonctionnaire de la CSSF. Le message contient le logo de la CSSF et fait référence à l'investissement précédent de la victime. Le·la fraudeur·euse affirme que la CSSF a identifié 40 000 euros appartenant à la victime et que l’argent peut être libéré après le paiement d’une « taxe réglementaire » de 2 000 euros. La victime effectue le paiement. Le·la fraudeur·euse exige par la suite une autre redevance.
Les montants indiqués dans cette illustration sont hypothétiques ; le mécanisme de fraude reflète le schéma décrit par les autorités luxembourgeoises.
Signaux d’alerte,
arrêtez-vous si
- Vous recevez un message inattendu de quelqu'un qui prétend être un·e fonctionnaire de la CSSF.
- L'expéditeur·rice utilise le nom ou le logo CSSF, mais l'adresse e-mail ou le site web ne peut pas être vérifié de manière indépendante en tant qu'officiel.
- Il vous est demandé de payer des « frais CSSF », des taxes, des frais de lutte contre le blanchiment d’argent, des frais de déblocage ou un dépôt pour récupérer ou débloquer votre argent.
- On vous dit que la CSSF a gelé vos fonds et que le paiement est nécessaire pour les libérer.
- On vous dit que la CSSF a récupéré votre investissement perdu et que vous devez payer avant de le recevoir.
- Vous recevez un « certificat CSSF », un document de recouvrement ou un numéro de dossier que vous ne pouvez pas vérifier de manière indépendante.
- On vous demande votre mot de passe bancaire, OTP, phrase de départ crypto, clé privée ou d'autres informations d'identification sensibles.
- Il vous est demandé d'installer un logiciel d'accès à distance ou vous êtes empêché·e de contacter directement la CSSF.